أضواء العقار: ArrowPoint الغرامات متابعة الامتحانات والتحقيقات وكالات متعددة في أنشطة البنوك في سوق العملات الأجنبية العالمية، التي لديها متوسط حجم التداول اليومي لأكثر من 5 تريليونات $. واضاف "اننا نتوقع البنوك الوطنية وجمعيات التوفير الاتحادية لديها ضوابط المعمول بها والتي هي قوية بما فيه الكفاية لضمان أن الموظفين سوف يتبع القانون والالتزام بأعلى معايير السلوك"، وقال مراقب العملة توماس كاري. "إن إجراءات الإنفاذ الذي نصدره اليوم توضح أن أورينت سوف تتخذ إجراءات فعالة، ليس فقط عندما مؤسسات أننا الإشراف على الانخراط في مخالفات، ولكن عندما فشلت الإدارة في ممارسة الرقابة اللازمة لضمان أن الموظفين تتبع القوانين واللوائح التي تهدف إلى حماية العملاء والحفاظ على سلامة الأسواق ". ويضيف: "وقد اتخذت هذه الإجراءات التنفيذية لعدة بنوك كبيرة سمحت بيئة لتطوير ناقش فيها التجار عديمي الضمير التلاعب أسواق الصرف الأجنبي عملنا اليوم، وتلك من وكالات زملائنا التنظيمية هنا في الولايات المتحدة، في المملكة المتحدة و في أوروبا، يرسل إشارة قوية جدا أن هذا سوء السلوك لن يتم التسامح ". وتضمنت النتائج أورينت ما يلي: بين عامي 2008 و 2013، عقدت • بعض التجار والبنوك مناقشات في غرف الدردشة على شبكة الإنترنت حول تنسيق استراتيجيات تداول العملات الأجنبية على التعامل مع أسعار الصرف للاستفادة التجار أو البنك. كشف • التجار بنك المعلومات السرية، بما في ذلك أوامر العملاء وهوامش أسعار. ناقش التجار النشاط لتحريك إجراءات تداول يحتمل أن تكون ضارة للعملاء ومفيدة للتاجر أو البنك، وناقش الأوامر المعلقة واتفقا على عدم المتاجرة بالعملات معينة. • وكانت البنوك أوجه القصور في الضوابط الداخلية، وكانت تعمل في الممارسات المصرفية غير آمنة أو غير السليمة فيما يتعلق الرقابة وإدارة تداول العملات الأجنبية. ونتيجة لذلك، وذهب سوء سلوك الموظف غير مكتشفة لعدة سنوات. ورفض بنك أوف أمريكا التعليق. مراجعة البنك أرباحها في الربع الثالث بتجنيب 400 مليون $ في احتياطيات قانونية إضافية، بما في ذلك الجزء الذي سيتم استخدامه لدفع الغرامة النقد الاجنبى. وتأتي الغرامة يوم الاربعاء في أعقاب خفض مستوى أورينت بنك تصنيف أميركا بموجب قانون الجماعة إعادة الإستثمار. مقياس لضمان البنوك يخدمون المنخفضة للمقترضين متوسطي الدخل في المجتمعات التي تمارس فيها الأنشطة التجارية. وانخفض تصنيف بنك أوف أميركا إلى "مرضية" من "المعلقة"، منهيا سلسلة من سبعة أعلى درجات متتالية. آدم O'Daniel يغطي المصرفي ورجال الأعمال والتكنولوجيا لشارلوت الأعمال اليومية.
Comments
Post a Comment